اگر قصد ارسال پول به خارج از کشور را دارید، بانک یا سرویس انتقال پول شما برای ادای تکالیف قانونی خود باید اطلاعات کافی را جمع‌آوری کند. هنگام افتتاح حساب بانکی، مؤسسۀ مالی باید اسنادی را برای تأیید هویت شما جمع‌آوری کند.
کارت شناسایی دولتی (مانند گواهینامۀ رانندگی یا پاسپورت شما) • مدرک نشانی (مانند قبض اخیر آب و برق یا صورت حساب بانکی) • دلیل انتقال • SSN شما (شمارۀ تأمین اجتماعی)
در اکثر موارد، بانک‌ها و ارائه‌دهندگان خدمات انتقال پول معمولاً سقف انتقال وجه خود را دارند که بسته به ماهیت انتقال می‌تواند بسیار متفاوت باشد. بانک شما ممکن است شما را به انتقال 5،000 دلار در روز محدود کند – یا ممکن است اصلاً محدودیتی نداشته باشد.
سقف مجا حداکثر یک میلیون دلار در هر انتقال است. با این حال، محدودیت‌های ارسال پول به خارج از ایالات متحده بسته به نحوۀ پرداخت برای انتقال و ایالتی که در آنجا ساکن هستید، کمی متفاوت خواهد بود.
صرافی در حال حاضر بهترین روش می باشد
این خدمات معمولاً هزینه‌های بسیار بالایی، به‌ویژه از نظر نرخ تبدیل ارز، دارند
پس از بحران مالی جهانی در سال 2008، دولت اوباما یک برنامۀ اصلاحی گسترده را با هدف کاهش ریسک در سیستم مالی تصویب کرد. این مقررات که در سال 2010 تصویب شد، به اصلاحات وال استریت داد-فرانک و قانون حمایت از مصرف‌کننده معروف است. این قانون طیف وسیعی از فعالیت‌ها و سازمان‌های مالی را در بر می‌گیرد، از تنظیم برخی جنبه‌های معاملات وال استریت تا حصول اطمینان از اینکه مصرف‌کنندگان از برخی حمایت‌های اساسی در امور بانکی روزمرۀ خود برخوردارند.
سازمان امور مالیاتی اساساً به گزارشات انتقال الکترونیکی بین‌المللی وجه به ارزش 10،000 دلار یا بیشتر می‌پردازد. (یا با انتقال الکترونیکی بین‌المللی وجه مرتبط با مجموع حداقل 10،000 دلار) گزارش‌دهی عموماً توسط بانک یا ارائه‌دهندۀ خدمات انتقال پول انجام می‌شود تا اطمینان حاصل شود نقل و انتقالات به فعالیت‌های غیرقانونی، مانند پولشویی یا تأمین مالی جرایم مرتبط نیست.
برای هر بانک می‌تواند از 10 تا 45 دلار متغیر باشد
کارمزد خدمات ما همواره بین ۱تا۳ درصد میباشد.
کامنت